
Блокировка счета — это действие в отношении не одной операции,
а в отношении любых действий со счетом: вы не можете провести никакую операцию, вы не можете снять деньги и перевести их на другой счет.
Помимо блокировки можно столкнуться со следующими ситуациями:
Приостановка исполнения операции
Если одна из сторон ранее уже вызывала подозрения у Росфинмониторинга и тот блокировал ей расчетный счет, то ваш банк может отказаться исполнять операцию. Банк возьмет паузу в 5 рабочих дней и сообщит об этом в Росфинмониторинг.
Если Росфинмониторинг не увидит оснований для приостановки, то операция будет выполнена спустя 5 дней, в противном случае операцию заморозят на 30 дней уже по инициативе Росфинмониторинга.
ЧТО ДЕЛАТЬ? Для выяснения причины приостановки необходимо обратиться в банк.
Отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции
Банк может отказать в совершении одной конкретной операции, если вы не предоставили по ней документы, необходимые для подтверждения легальности, или если у банка возникли подозрения, что вы занимаетесь отмыванием денег. Такие причины предусмотрены Положением ЦБ РФ №375-П или правилами внутреннего контроля банка.
Если банк отказывается проводить какую-либо конкретную операцию, ссылаясь на 115-ФЗ или на отсутствие подтверждающих документов, то это не блокировка счета.
ЧТО ДЕЛАТЬ? Обратитесь в банк и узнайте о причинах отказа, после чего предоставьте банку все необходимые документы и пояснения по легальности операции.
Расторжение договора банковского обслуживания
Отказ в выполнении вашего распоряжения о совершении операции — это, так называемая, предупредительная мера банка. Если в течение года было принято два и более подобных решения на основании пункта 11 статьи 7 (абз. 2 п. 5.2. Федерального закона №115-ФЗ), то банк может расторгнуть договор банковского обслуживания.
ЧТО ДЕЛАТЬ? Обратитесь в банк с письменным запросом о причинах и основаниях отказа в совершении операции, после которой был расторгнут договор.
ООО “АДВИЗЕР поможет во взаимодействии с банками и надзорным органами в рамках Закона № 115-ФЗ:
– Проконсультируем по 115-ФЗ, в т.ч. в рамках запросов банка о предоставлении сведений и документов;
– Проведем аудит деятельности клиента на предмет наличия признаков подозрительности в рамках Закона № 115-ФЗ;
– Подскажем, что делать в случае блокировки счета.
– Представим Ваши интересы в государственном органе или суде.
ЗАПИСАТЬСЯ НА ЮРИДИЧЕСКУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ:
Тел/WhatsApp/Viber +7(900)027-02-81
#юристЧелябинск #юридическаяконсультация #помощьюриста #аутсорсингЧелябинск #сопровождениепроверок #блокировкасчета #надежныйюрист #оптимизацияналогов